SEC, Risk Uyarısında Broker-Bayiler için Yeni Kara Para Aklamayı Önleme Gereksinimlerini Duyurdu

31 Temmuz 2023’te ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, komisyoncu-satıcı üyelerine Kara Para Aklamayı Önleme (AML) uyumluluk incelemeleri ve ilgili konularla ilgili bir Risk Uyarısı yayınladı.

İnceleme Bölümü’nün Risk Uyarısı, kayıtlı komisyoncu-satıcıların, her firma için finansal sistemdeki riskleri azaltmak üzere tasarlanmış sağlam AML programları oluşturması ve sürdürmesi ihtiyacını yineledi.

2021’de SEC, komisyoncu-satıcıların AML programının AML şüpheli izleme ve raporlama bileşenlerine odaklanan bir uyarı yayınladı.

31 Temmuz 2023’teki son duyuru, komisyoncu-bayilerin AML programını periyodik olarak bağımsız olarak test etmesine, personelinin eğitimine ve Müşterinizi Tanıyın (KYC), Müşteri Tanımlama Programı aracılığıyla müşterilerinin ve intifa hakkı sahiplerinin tanımlanmasına ve doğrulanmasına odaklandı ( CIP), Müşteri Durum Tespiti (CDD).

Broker-Bayilerin Kara Para Aklamayı Önleme Gereklilikleri Nelerdir?

Menkul kıymetler öz düzenleyici kuruluşlarının (SRO’lar) yasal, düzenleyici hükümleri ve ilgili kuralları, komisyoncu-satıcılara AML yükümlülükleri getirmektedir.

Broker-satıcı AML programları en azından şunları yapmalıdır:

  1. AML programından sorumlu bir uyum görevlisi atayın.
  2. AML politikaları ve prosedürleri de dahil olmak üzere iç politikalar geliştirin.
  3. Çalışanlar için gerekli AML konularını kapsayan bir eğitim programı oluşturun.
  4. Bağımsız test ve denetimlerin periyodik olarak yapıldığından emin olun.
  5. Broker-satıcıların doğal risklerini, risk azaltmalarını ve artık risklerini tanımlayan derinlemesine risk değerlendirmesini uygulayın.

Ayrıca programların şu gereksinimleri karşılaması gerekir:

  • Müşteriyle iş yapmayla ilişkili riskleri ölçmek amacıyla komisyoncu-satıcının müşterileri hakkında bilgi edinmek için güncel intifa hakkı gerekliliklerini içeren Müşteri Tanımlama Programı (CIP) Kuralı.
    • Müşterinizi Tanıyın (KYC) programı, broker-bayilerin bir kuruluşun gerçek sahiplerinin (%25’ten fazla sahiplik) kim olduğunu belirlemek için CIP ve intifa hakkı kurallarına uymalarına yardımcı olmak üzere tasarlanmıştır.
  • Broker-satıcıların doğrudan ve dolaylı müşterilerinin kimliklerini OFAC tarafından derlenen ve yönetilen listelere göre taraması gereken ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlık Kontrol Programı Ofisi (OFAC).

AML Gereksinimlerine Uyumlulukla İlgili Zorluklar

İyi işleyen AML programları, yeterince deneyimli personel, uygun yönetim desteği ve uygun kaynak kullanımını gerektirir.

Günümüz ortamı, örneğin işlem izleme, CIP araştırması ve analizi, OFAC liste taraması ve eşleştirme şeklindeki çeşitli AML program gerekliliklerini etkili bir şekilde yerine getirmek için tasarlanmış sistem ve programlara ihtiyaç duymaktadır.

Müşterilerin CIP programına ve intifa hakkı programı gerekliliklerine uyum sağlamak amacıyla CIP incelemelerinin yapılması, hem çaba hem de deneyimli becerilere ihtiyaç duyulması nedeniyle yoğun bir iştir. Bağımsız bir AML program incelemesinin başarısı büyük ölçüde değerlendirmeyi gerçekleştiren profesyonel ve deneyimli ekibe bağlıdır.

SEC’in Risk Uyarısını Ne Yönlendiriyor Olabilir?

Yakın zamanda yayımlanan Risk Uyarısını harekete geçirmiş olabilecek birkaç faktör var.

2023 Risk Uyarısı, OFAC yaptırım programı gerekliliklerindeki son artışın SEC’in üye firmalarının AML program etkinliğinin azaldığı yönündeki gözlemiyle birleştiğine dikkat çekerek, SEC üyesi firmaların yaklaşan düzenleyici incelemelerinde AML program etkinliğinin daha da artacağını belirtti. odak. Başka bir deyişle SEC, programın etkinliğinin olması gereken yerde olmadığına dair gözlemleri nedeniyle üyelerinin AML programlarını yakından inceleyeceklerini üyelerine bildirdi.

Ayrıca, Ağustos 2020’de Finans Endüstrisi Düzenleme Otoritesi (FINRA), Interactive Brokers’a, özellikle yazılı AML programında ve etkisiz olan AML işlem izleme programında meydana gelen AML başarısızlıkları nedeniyle 15 milyon dolar para cezası verdi.

Son olarak, Mali Suçları Uygulama Ağı’nın (FinCEN) 2016 CDD kuralı, Mayıs 2018’den itibaren komisyoncu-bayiler için zorunlu hale getirilen intifa hakkı sahiplerinin şartını getirdi.

Çözüm

Etkili ve yeterince sıkı bir AML programı firmanızı olumlu yönde etkileyecektir. Risk, yüksek riskli müşteriler veya faaliyetler şeklinde azaltılacak ve OFAC Yaptırım ihlallerinin yanı sıra diğer şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesi ve bunlardan kaçınılması yoluyla mali cezalar ve para cezaları azaltılacaktır. AML (Kara Para Aklamayı Önleme) BSA (Banka Gizlilik Yasası) kural ve düzenlemelerine uyum, olumlu düzenleyici incelemelerle sonuçlanacaktır.

Bize Ulaşın

Bu konu hakkında daha fazla bilgi için lütfen Withum’un Banka Gizlilik Yasası/Kara Para Aklamayı Önleme Hizmetleri Ekibinin bir üyesiyle iletişime geçin.

Muhabbet edelim

SEC, Risk Uyarısındaki Broker-Bayiler için Yeni Kara Para Aklamayı Önleme Gereksinimlerini Duyurdu yazısı ilk olarak Withum’da çıktı.

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

sweet bonanza oyna pendik escort ümraniye escort konya escort izmir escort şişli escort halkalı escort avrupa yakası escort şişli escort avcılar escort esenyurt escort beylikdüzü escort mecidiyeköy escort istanbul escort şirinevler escort avcılar escort
mecidiyeköy escort ankara escort deneme bonusu veren siteler mamigeek.com